三峡中行走进三峡职业技术学院开展非法校园贷宣传

　　中国银行三峡分行反洗钱工作在人行宜昌市中心支行的领导和支持下，以风险为本的反洗钱工作理念，不断加强反洗钱内控体系建设，持续开展反洗钱主题宣传，严格控制业务流程中的洗钱风险，积极履行反洗钱义务，较好地完成了各项反洗钱工作。

　　一、规范制度建设、岗位标准、工作流程，夯实反洗钱基础工作。

　　一是规范制度建设。建立健全反洗钱内部控制制度，完善反洗钱内控体系，提高洗钱风险防控意识，加强风险管理的自我约束，确保反洗钱工作有章可循、有据可依。

　　二是规范工作流程。

　　各业务部门制定反洗钱工作细则，分解业务环节，细化操作流程，建立操作规范、流程顺畅、覆盖各业务条线的反洗钱“全流程”管理机制，最大限度的提高反洗钱工作质效。

　　三是规范岗位标准。建立以内控合规部牵头，各业务部门配合的反洗钱工作体系，制定反洗钱岗位的岗位标准、岗位职责，确保反洗钱制度执行到位；加强技能培训、内部审计和绩效考核，通过多种途径提升反洗钱从业人员工作能力和业务素质。

　　二、科技引领，实行“人防+技防”。

　　把科技元素注入反洗钱业务全流程。一是运用新科技实行“人脸识别”，加强客户身份识别源头控制，降低冒名开户的风险；二是以反洗钱事中子系统为依托，与核心系统实行对接，对客户尽职调查、风险分类、高风险客户重检、跨境汇款事中尽调、制裁合规等实行实时监控，确保高风险客户、高风险业务的实时掌控。

　　三、加强反洗钱宣传，提高社会公众反洗钱意识。

　　为了提高广大社会公众对反洗钱的认知度，近几年我行开展了多元化的反洗钱宣传。一是开展厅堂宣传：以营业大厅为宣传主阵地，摆放宣传资料，对厅堂客户进行讲解宣传；二是进社区、进乡镇、进企业，开展场外宣传。通过各种形式，向广大社会消费群体介绍反洗钱基础知识；三是进高校宣传。三峡中行走进三峡职业技术学院，图文并茂讲述了“非法校园贷”的危害，帮助学生树立正确的消费观念，纠正学生超前消费、过度消费和从众消费等错误观念，切实增强学生金融、网络安全防范意识，帮助学生增强对有害网络借贷业务甄别、抵制能力，通过此次活动，收到了良好的效果。

　　中国人民银行宜昌市中心支行、宜昌市银行业协会、宜昌市保险行业协会联合报道。